Центробанк РФ выявил и представил на своем сайте официальные признаки организаций, называемых финансовыми пирамидами. Документ ориентирован на простых граждан и призван помочь сберечь свои личные накопления и избежать возможного обмана со стороны недобросовестной компании.
Список признаков от Центробанка:
- отсутствие доступной и открытой информации о финансовом положении организации
- у организации или фирмы отсутствует лицензия на осуществление операций по привлечению денежных средств, в том числе и от физических лиц
- необходимо внесение обязательных взносов для получения полной информации о деятельности организации или вступления и участия в работе компании
- организация не имеет физического офиса, и ее местонахождение можно найти лишь в документах
- использование в названии и рекламных материалах слов, названий, слоганов, созвучных с названиями крупных корпораций (банков, иностранных инвесторов)
- деятельность организована в виде реферальной системы, когда участник получает доход от привлечения новых членов в организацию и уплаты ими обязательных взносов
- рекламные материалы, в которых открыто упоминаются возможные доходы, в разы превышающие средний уровень доходов в стране
- рекламные кампании и объявления, в которых указано о возможности получения быстрого и не требующего усилий дохода
В настоящее время, в законодательной базе отсутствует точное определение финансовой пирамиды. Центробанк упоминает, что «это лишь косвенные признаки, не позволяющие определенно и явно сказать, что организация является таковой».
На сайте Центробанка указано, что гражданам в первую очередь следует обращать внимание на высокую доходность от вложенных средств. Если организация обещает «золотые горы» в течение короткого времени — стоит с опасением отнестись к такому предложению.
На будущее Банк России ставит перед собой целью создать специальную систему отслеживания подобных организаций еще на стадии открытия и активного привлечения инвесторов.
Евгений
Нужно дать маме почитать😒